La nueva línea ISBA 2021 se abre para movilizar hasta 50 millones en un primer tramo

La nueva línea de avales de ISBA SGR, con el apoyo del Govern de les Illes Balears, para facilitar el acceso a la financiación bancaria en condiciones muy ventajosas a las pequeñas y medianas empresas y trabajadores autónomos de las Balears, se abre formalmente a partir de este viernes, una vez se haya publicado la convocatoria mañana jueves al BOIB, y movilizará hasta 50 millones de euros en un primer tramo durante el primer semestre del año. La previsión inicial del Govern para todo el año 2021 es de 100 millones de euros.

Esta inyección de financiación se suma a los 180 millones correspondientes a las operaciones aprobadas a más de 2.100 pymes y autónomos durante 2020, de los cuales el grueso (164,2 millones) ya se formalizó antes de acabar el año. El balance de ISBA de 2020 refleja que, a través de las diversas líneas, se triplicó el volumen de financiación respecto del año anterior en todas las islas para hacer frente a los efectos económicos de la pandemia de la COVID-19, y este incremento ha llegado a todos los sectores empresariales.

De hecho, las Balears han liderado el incremento a nivel estatal del volumen de financiación formalizada el último año a través de la sociedad de garantía recíproca, un 220% más en el caso de ISBA, el triple que el año anterior y más del doble que el incremento medio del conjunto de comunidades autónomas. La media autonómica (+93%) ha casi duplicado los importes de 2019. La línea extraordinaria COVID impulsada por el Govern e ISBA el año pasado fue la primera línea autonómica de este tipo después del estado de alarma.

Además de las novedades de la línea 2021, ya se pueden tramitar las solicitudes a ISBA (en sus oficinas y a través de su web www.isbasgr.es ) para alargar los plazos de devolución de préstamos concedidos en 2020 y para extender su periodo de carencia, otra medida de apoyo al tejido empresarial para contribuir a paliar el impacto de la pandemia. Durante 2020, ya se aprobó el aplazamiento del pago de 34,6 millones a 441 pymes y autónomos correspondientes a préstamos anteriores a través de ISBA.

La consellera de Hacienda y Relaciones Exteriores, Rosario Sánchez, ha presentado este miércoles la nueva línea ISBA 2021 y los principales datos de balance de actividad de 2020 junto con el presidente de ISBA, Eduardo Soriano, y el director general de la sociedad de garantía recíproca, Jesús Fernández, en una rueda de prensa a la que también ha asistido la directora general del Tesoro y Política Financiera del Govern, Aina Galmés.

LÍNEA ISBA 2021: POR PRIMERA VEZ, CRÉDITOS DE HASTA 70.000 EUROS SIN GARANTÍAS PERSONALES PARA DIVERSOS SECTORES

La nueva línea de ISBA 2021 movilizará en un primer tramo de hasta 50 millones de euros para pymes y autónomos durante el primer semestre –el plazo para presentar solicitudes finaliza el próximo 30 de junio- y permitirá obtener financiación tanto para recibir liquidez (créditos hasta 300.000 euros) como para financiar inversiones (créditos de hasta 750.000 euros). Se trata de préstamos hasta 8 años (hasta 15 por inversiones) y con carencias de hasta 24 meses, margen que permite empezar a devolverlos en 2023.

Este apoyo facilita a pymes y autónomos el acceso al crédito bancario en condiciones muy ventajosas debido al efecto multiplicador de la acción de gobierno, puesto que las empresas beneficiarias obtienen créditos avalados al 100% por el Govern de les Illes Balears y ISBA SGR, hecho por el cual ya se benefician de condiciones más favorables, y además cuentan con la bonificación por parte del Govern de casi la totalidad de los intereses y del coste de los avales.

Una de las principales novedades de la línea ISBA 2021, como ha destacado la consellera Sánchez, es que, por primera vez y para diversos sectores más afectados por las restricciones derivadas de la pandemia, se podrán obtener créditos sin aportar garantías personales, una nueva medida de apoyo al tejido empresarial ante el impacto de la pandemia. Así, las pymes pueden acceder sin aportar garantías personales de los socios, y los autónomos sin comprometer su patrimonio personal.

Esta línea Especial Covid a través de ISBA se aplica para créditos de hasta 70.000 euros para determinados sectores (turismo, hostelería, pequeño comercio y otras actividades conexas, entre otros), en principio hasta un volumen de 25 millones dentro del primer tramo de la línea 2021. También se trata de préstamos con un plazo máximo de hasta 8 años y con posibilidad de carencias de hasta 24 meses.

BALANCE 2020: EL TRIPLE DE CRÉDITOS EN TODAS LAS ISLAS Y SECTORES

El balance de actividad de ISBA de 2020 muestra un incremento histórico del volumen de financiación para pymes y autónomos a través de las varias líneas, tanto en número de operaciones como en los importes. El grueso ha sido a través de la línea extraordinaria COVID-19 creada por el Govern e ISBA, la cual se reforzó con la participación de los cuatro consells insulares, con un total de 151,1 millones en más de 1.800 operaciones aprobadas, de los cuales el grueso –hasta 141,1 millones- ya se formalizaron antes de acabar el año, con un importe medio de casi 82.000 euros de financiación obtenida por empresa.

Los créditos concedidos a través de ISBA durante 2020 se han triplicado en todas las islas respecto del año anterior y han llegado a todos los sectores empresariales. En total, a través de las diversas líneas, se han aprobado 2.108 operaciones por un total de 180,06 millones de euros, mientras que en 2019 habían sido 661 operaciones por importe de 61,8 millones. El aumento global ha sido del 220,5% en conjunto de las Balears en las operaciones formalizadas durante el año en curso (de 51,2 millones en 2019 a 164,2 millones en 2020).

Por actividad empresarial, los sectores que han accedido a mayor número de avales de ISBA en 2020 han sido el sector servicios (441 empresas, 19,5% del total), el comercio minorista (344, un 16,3%), los bares y restaurantes (250 locales, un 11,9%), la construcción (248, un 11,8%) o los alojamientos turísticos (204, un 9,7%). Por importe, los más destacados han sido los alojamientos turísticos (31 millones), el sector servicios (25,1), el comercio al por menor (22,4) o al por mayor (21,6 millones) y los bares y restaurantes (15,7 millones).

Por ámbito territorial, todas las islas han triplicado el volumen de financiación obtenida por pymes y autónomos a través de ISBA durante 2020. En Mallorca, se han aprobado operaciones por 148,5 millones, de las cuales antes de acabar el año se formalizaron 136,1 millones (+220,4% respecto del año anterior) a 1.703 pymes y autónomos. En Menorca, un total de 17,9 millones aprobados, de los cuales 15,1 millones (+241%) en 229 operaciones formalizadas. Y en Eivissa y Formentera, han sido 13,6 millones en operaciones aprobadas, de los cuales se habían formalizado casi 13 millones (+200,4%) a 167 pymes y autónomos.

MANTENIMIENTO DE MÁS DE 38.000 PUESTOS DE TRABAJO

La acción de ISBA, con el apoyo del Govern, contribuye al mantenimiento del empleo en las Illes Balears. Las operaciones actualmente en vigor de la sociedad de garantía recíproca ayudan a mantener 38.848 puestos de trabajo en las Balears, cerca de un 42% más que el año anterior, en un total de 3.636 empresas (un 52% más), y con un incremento de su riesgo vivo global del 66%, hasta los 301,5 millones.

En 2020, también se han incrementado el número de operaciones destinadas al emprendimiento, a la creación de nuevas empresas en las Balears, con un 40% más respecto del año anterior: en total 272 avales aprobados por este concepto por importe de 19 millones, de los cuales 248 formalizados el año pasado por 16,5 millones, principalmente al comercio y los servicios.

Las líneas ISBA se dirigen a autónomos y pymes, empresas de fines un máximo de 250 trabajadores, según la definición de pyme establecida en el marco normativo europeo, y con una cifra de negocio anual no superior a 50 millones de euros o un balance anual no superior a 43 millones, que tienen actividad -domicilio social o ubicación de centros productivos- en las Illes Balears.

ISBA SGR es una sociedad de garantía recíproca, entidad financiera sin ánimo de lucro que tiene por objeto contribuir al desarrollo de la economía de las Illes Balears, mediante la concesión de garantías que avalen las propuestas de pymes y autónomos ante las entidades financieras para facilitar condiciones muy favorables en el acceso a su financiación.