Las líneas de financiación del Govern e ISBA han ayudado a más de 2.500 pymes y autónomos desde el inicio de la pandemia

Las líneas de financiación impulsadas por el Govern de les Illes Balears y la sociedad de garantía recíproca ISBA han ayudado a 2.506 pequeñas y medianas empresas y autónomos en todas las islas, con un volumen de financiación aprobada de 208,9 millones de euros, desde el inicio de la pandemia de la COVID-19, a partir de marzo del año pasado y hasta ahora. Además, en este periodo, se ha aprobado el aplazamiento de la devolución de 90,5 millones de préstamos concedidos a 1.010 pymes y autónomos. Estos son algunos de los aspectos destacados que muestran los datos disponibles con motivo de la Junta General de ISBA que se reúne este miércoles (17 h, Cámara de Comercio de Mallorca) para tratar sus cuentas anuales de 2020.

De estas operaciones de apoyo al tejido empresarial desde el inicio de la pandemia por un total de casi 209 millones, el grueso, en concreto 168,2 millones en operaciones aprobadas para 1.989 pymes y autónomos, corresponden al periodo de 2020 a partir del 17 de marzo, cuando se puso en marcha la línea extraordinaria COVID-19 creada el año pasado para contribuir a paliar los efectos de la pandemia, mientras que, este año, en cuatro meses y medio desde principiod de 2021, se han aprobado operaciones de aval para acceder a nuevos créditos por importe de 40,7 millones a 517 empresas y autónomos.

Asimismo, desde el inicio de la pandemia, en este periodo, se ha aprobado el aplazamiento de la devolución de 90,5 millones de euros a 1.010 pymes y autónomos que han pedido alargar los plazos para empezar a devolver préstamos, tanto anteriores como de aquellos concedidos durante el año pasado para hacer frente a las consecuencias de la COVID-19, dado que se ha facilitado esta otra medida adicional de apoyo y acompañamiento, además de los nuevos créditos en condiciones ventajosas ante el impacto económico derivado de la pandemia. Del total, este año se ha aprobado el aplazamiento de pago de 55,9 millones a 569 pymes y autónomos, mientras que los otros 34,6 millones, con 441 empresas beneficiadas, corresponden a 2020.

La consellera de Hacienda y Relaciones Exteriores del Govern, Rosario Sánchez, y el presidente de ISBA SGR, Eduardo Soriano, han agradecido el esfuerzo que ha supuesto este trabajo a todos los profesionales implicados en estas tareas y han valorado estos datos como muestra del elevado ritmo de respuesta efectiva de estas líneas de financiación ante la magnitud de las necesidades de las empresas y los autónomos derivadas de la crisis sanitaria, económica y social provocada por la COVID-19. También han recordado que ISBA ha sido la sociedad de garantía recíproca con mayor crecimiento en 2020 en la financiación concedida a pymes y autónomos, muy por encima del incremento medio de estas entidades.

Ante este “reto” en una situación “sin precedentes”, en palabras de la consellera Rosario Sánchez, “el papel de estas líneas de financiación impulsadas por el Govern e ISBA han tenido un papel fundamental para contribuir a paliar el golpe económico provocado por la pandemia, junto con el resto de líneas de ayudas en marcha”, como muestran los datos de las “más de 2.500 pymes y autónomos con avales aprobados para nuevos créditos a través de ISBA desde el inicio de la pandemia”. Asimismo, Rosario Sánchez destaca que, además del acceso a los nuevos créditos, “se están dando y se continuarán concediendo facilidades para alargar los plazos de devolución de los préstamos”, medida a la que se han acogido más de 1.000 empresas y autónomos de las islas en este periodo, desde marzo del año pasado.

Por su parte, el presidente de ISBA, Eduardo Soriano, considera que “la enorme disposición a conceder ayudas económicas tanto del Govern de las islas como del Estado ha encontrado en ISBA un instrumento financiero adecuado y eficiente para hacer llegar a nuestras empresas y secundarlas en esta dramática situación”, ante los efectos “devastadores” de la pandemia. Ante este escenario, recuerda, ISBA registró un incremento del 220% de actividad durante 2020 en relación al año anterior en las operaciones formalizadas.

Soriano explica que este hecho, junto con las novaciones y alargamientos de plazos de devolución concedidos, han permitido situar el riesgo en vigor de ISBA en 301 millones de euros, cifra que consolida a esta entidad como la sexta sociedad de garantía recíproca de España por volumen de riesgo en términos absolutos y la primera de España en crecimiento. A lo largo de su historia, ISBA ha formalizado operaciones con 25.666 empresas, con un total de 1.146 millones en avales formalizados. Actualmente, tiene 10.652 socios y un coeficiente de solvencia del 23,5%.

ISBA, añade, se encuentra “en una situación óptima” para continuar apoyando a las empresas, tanto en aportación de liquidez como en alargamiento de plazos. En este sentido, se propondrá su adhesión al Código de buenas prácticas aprobado la semana pasada por el Consejo de Ministros, relativo al Real decreto ley 5/2021 que regula las medidas de reestructuración de deuda financiera derivada de la Covid con avales públicos, como extensiones de plazos, conversión en préstamos participativos y transferencias del Estado para reducir la deuda.

AYUDAS EN TODAS LAS ISLAS

En la distribución por islas, del total de operaciones aprobadas desde el inicio de la pandemia para nuevos créditos y de aplazamiento de la devolución de préstamos en el conjunto de las Balears, y a partir de la demanda existente, la mayor parte recae en Mallorca, con 173,6 millones a 2.067 pymes y autónomos para créditos y con el aplazamiento de pago de 72,2 millones a 831 empresas durante este periodo, desde el 17 de marzo de 2020 y hasta esta semana.

Asimismo, durante este periodo, en Menorca se han aprobado 20,5 millones para 235 pymes y autónomos en nuevos préstamos, y el aplazamiento de pago de 6 millones a 65 empresas, mientras que en Eivissa y Formentera, se han aprobado 14,8 millones para 204 pymes y autónomos en nuevos créditos, y se ha aplazado la devolución otros 12,3 millones a 114 pymes y autónomos.

De media, el Govern ayuda de manera directa a pymes y autónomos con más de 7.000 euros en cada operación de crédito, puesto que asume el pago de los intereses casi en su totalidad y el coste de los avales, y facilita el acceso a la financiación bancaria en condiciones muy ventajosas a las empresas, las cuales obtienen alrededor de 80.000 euros de media en las operaciones de préstamos, avaladas por el Govern e ISBA al 100% a través de las diversas líneas.

La actual línea de financiación creada por el Govern e ISBA para 2021, ampliable, moviliza hasta 50 millones de euros en un primer tramo, durante el primer semestre del año. Esta línea permite obtener préstamos de hasta 300.000 euros para liquidez y de 750.000 euros para financiar inversiones. Se trata de préstamos hasta 8 años (hasta 15 por inversiones) y con carencias de hasta 24 meses, margen que permite empezar a devolverlos en 2023.

Este año, también se ha puesto en marcha un tramo Especial Covid, de créditos de hasta 70.000 euros, dirigido a los sectores más afectados por las medidas derivadas de la pandemia y que amplía las facilidades para acceder puesto que, por primera vez, permite a las pymes obtener préstamos sin tener que aportar garantías personales de los socios y a los autónomos, sin comprometer su patrimonio personal.

Tanto las solicitudes de avales para acceder a nuevos créditos a través de las diversas líneas como las peticiones de alargamiento de los plazos de devolución de los préstamos y las extensiones de las carències, se pueden tramitar de forma telemática en el sitio web www.isbasgr.es. Las líneas ISBA se dirigen a autónomos y pymes, empresas de hasta un máximo de 250 trabajadores y con una cifra de negocio anual no superior a 50 millones de euros que tienen actividad -domicilio social o ubicación de centros productivos- en las Illes Balears.